소형 운용사 컴플라이언스 자동화
IFA·소규모 운용사 리밸런싱 자동화 SaaS
고객 포트폴리오 리포팅·커뮤니케이션 도구
투자일임업 진입장벽 완화로 소형 IFA가 급증하지만, 고객 온보딩 시 KYC 서류 수집·적합성 진단·투자성향 분류를 엑셀과 이메일로 수작업 처리해 고객 1명당 40분 이상 소요된다. 규제 감사 시 적합성 근거 문서가 흩어져 있어 소명에도 추가 시간이 든다.
고객이 모바일 링크로 KYC 정보를 직접 입력하면, 투자성향 분류·적합성 진단 결과가 자동 생성되고 PDF 보고서로 아카이빙된다. IFA 대시보드에서 고객별 온보딩 상태를 한눈에 추적하며, 감사용 증적이 자동 보관된다.
| N Novelty | 1-5 | How uncommon the service is in market context. |
| U Urgency | 1-5 | How urgently users need this problem solved now. |
| M Market | 1-5 | Market size and growth potential from proxy indicators. |
| R Realizability | 1-5 | Buildability for a small team with realistic constraints. |
| V Validation | 1-5 | Validation signal quality from competition and demand data. |
| Tech Complexity | / 40 | Difficulty of core implementation stack. |
| Data Availability | / 25 | Practical availability and cost of required data. |
| MVP Timeline | / 20 | Expected time to ship a usable MVP. |
| API Bonus | / 15 | Bonus for viable public API leverage. |
| Competition | / 20 | Signal quality from competitor landscape. |
| Market Demand | / 20 | Demand proxies from search and mention patterns. |
| Timing | / 20 | Fit with current shifts in tech, behavior, and regulation. |
| Revenue Signals | / 15 | Reference evidence for monetization viability. |
| Pick-Axe Fit | / 15 | How well the concept serves participants in a trend. |
| Solo Buildability | / 10 | Practicality for lean-team implementation. |