B
AI주 포지션 스트레스 테스터
3.50
파생 체인
단계 1
뉴욕증시 AI 위협 우려로 약세 + 오픈AI 730조 밸류에이션
→
단계 2
개인투자자 AI주 포트폴리오 관리
→
단계 3
AI주 포트폴리오 시나리오별 스트레스 테스트 도구
문제
한국 개인투자자(30-50대)가 AI 관련 주식(엔비디아, 마이크로소프트, 팔란티어 등)에 집중 투자 시, '오픈AI 730조 밸류에이션' 같은 호재와 '정부 AI벤더 사용 금지' 같은 악재가 동시에 발생하면 포트폴리오 영향을 직관적으로 파악하지 못한다. 시나리오별(규제 강화, 밸류에이션 조정, 경쟁사 진입) 영향 시뮬레이션을 할 수 있는 도구가 없어 감정적 매매를 하게 된다.
솔루션
AI주 포트폴리오를 입력하면 주요 시나리오(규제 리스크, 밸류에이션 조정, 기술 패러다임 전환 등)별로 포트폴리오 가치 변동을 시뮬레이션하는 스트레스 테스트 도구. 핵심 기능: (1) 증권사 연동 또는 수동 입력으로 AI주 포트폴리오 구성, (2) 사전 정의 시나리오 + 사용자 커스텀 시나리오별 손익 시뮬레이션, (3) 리스크 분산도 점수 및 리밸런싱 제안.
NUMR-V Scores
NUMR-V Scoring System
| N Novelty | 1-5 | 시장 내 유사 서비스 부재 정도. 경쟁사 0개 = 5, 10+개 = 1 |
| U Urgency | 1-5 | 사용자가 지금 당장 필요로 하는 긴급성. 트렌드 부합 + 시급성 |
| M Market | 1-5 | 타겟 시장의 크기와 성장 가능성. 프록시 지표 기반 (LLM 추정 X) |
| R Realizability | 1-5 | 1-2인이 실현 가능한 정도. 기술 난이도 + 데이터 확보 용이성 |
| V Validation | 1-5 | 시장 검증 통과 여부. 경쟁사 분석 + 수요 프록시 + 타이밍 |
SaaS N=.15 U=.20 M=.15 R=.30 V=.20
Senior N=.25 U=.25 M=.05 R=.30 V=.15
실현성 (69%)
실현성 분석
| 기술 복잡도 | / 40 | 핵심 기술 스택의 난이도. low=40, medium=24, high=10 |
| 데이터 접근성 | / 25 | 필요 데이터의 확보 용이성. user_generated=25 → proprietary=4 |
| MVP 일정 | / 20 | 최소 기능 제품 구축 소요 기간. 2주=20, 1개월=12, 3개월=8 |
| API 보너스 | / 15 | 공공 API 활용 가능 시 보너스. 매칭 API가 있으면 가산 |
시장 검증 (56/100)
검증 분석
| 경쟁 분석 | / 20 | 경쟁사 검색 결과 기반. 적절한 경쟁 존재 = 시장 검증 |
| 시장 수요 | / 20 | 검색량, 뉴스 언급 등 프록시 지표. 실제 수요의 간접 증거 |
| 타이밍 | / 20 | 현재 트렌드와의 부합도. 규제/기술 변화 시점 적합성 |
| 수익 참조 | / 15 | 유사 비즈니스 모델의 수익 사례. 실제 과금 레퍼런스 존재 여부 |
| 곡괭이 적합 | / 15 | 곡괭이 전략 부합도. 도구/인프라 제공 관점 적합성 |
| 1인 구축 | / 10 | 혼자서 MVP 구축 가능 여부. 외부 의존성 최소화 정도 |
기술 요구사항
백엔드 [medium]
프론트엔드 [medium]
데이터 파이프라인 [low]